Fluxo de caixa para MEI: como fazer passo a passo
Fluxo de caixa é o registro do dinheiro que entra e sai do seu negócio, dia a dia. Para o MEI, ele responde à pergunta mais urgente: vai dar para pagar as contas dos próximos dias? Este guia mostra o que lançar, como calcular o saldo, como prever os próximos 30 dias e como evitar os erros mais comuns.
O que é o fluxo de caixa
É a lista de entradas (vendas recebidas, outros recebimentos) e saídas (compras, contas, retiradas) com a data em que o dinheiro realmente se movimentou. Ele é diferente do lucro: você pode ter lucro e ficar sem dinheiro, se vendeu a prazo ou se o dinheiro está parado em estoque.
Como montar, passo a passo
- Anote o saldo inicial: o dinheiro que o negócio tem hoje, no caixa e na conta.
- Lance cada entrada na data em que o dinheiro entrou, incluindo o que foi recebido de fiado.
- Lance cada saída na data em que o dinheiro saiu, incluindo compras de mercadoria, contas fixas e a retirada para você.
- Calcule o saldo final: saldo inicial + entradas − saídas.
Exemplo com números
Um MEI começou o mês com R$ 1.000,00. Recebeu R$ 6.500,00 em vendas e gastou R$ 5.200,00 entre mercadoria, contas e retirada. O saldo final foi 1.000 + 6.500 − 5.200 = R$ 2.300,00.
Se, desses R$ 6.500,00, R$ 1.500,00 ainda estivessem como valores a receber de clientes, o saldo final seria menor do que o lucro aparente do mês. É por isso que o fluxo de caixa registra o que entrou de fato, e não o que foi apenas vendido.
Como prever os próximos 30 dias
- Liste as contas a pagar que vencem no período, com valor e data.
- Liste o que você tem a receber de clientes e quando deve entrar.
- Some o saldo atual com as entradas previstas e desconte as saídas previstas, semana a semana, para ver em que dia o caixa pode ficar apertado.
Erros comuns
- Misturar o dinheiro do negócio com o pessoal sem registrar a retirada.
- Contar como entrada o que foi vendido a prazo e ainda não recebeu.
- Esquecer contas anuais ou que não se repetem todo mês.
Como o Facilita ajuda
O que você recebe vira entrada no caixa, e o que ainda não entrou fica separado como valor a receber. O fluxo de caixa mostra o que entrou e saiu no período que você escolher, o mês a mês e a previsão dos próximos 30 dias, a partir das contas a pagar e a receber que você registrou. Veja em fluxo de caixa e DRE e em gestão para MEI.
Em qual plano está
Contas a pagar e a receber estão em todos os planos, a partir do Starter (R$ 17,90/mês). O fluxo de caixa com previsão faz parte do plano Pro (R$ 49,90/mês). O teste é de 30 dias grátis, sem cartão, e qualquer plano abre com todos os recursos do Plus liberados.
O que o Facilita não faz
Ele não faz conciliação bancária automática: as entradas e as saídas vêm do que você registra. Também não emite nota fiscal nem calcula ou paga o DAS.
Teste por 30 dias, com tudo liberado
Qualquer plano abre com todos os recursos do Plus nos primeiros 30 dias. O cartão fica cadastrado no Mercado Pago, mas nada é cobrado durante o teste, e o cancelamento é feito a qualquer momento, sem multa.
Perguntas frequentes
Fluxo de caixa e DRE são a mesma coisa?
Não. O fluxo de caixa mostra a movimentação do dinheiro. O DRE mostra o resultado, isto é, se houve lucro depois de custos e despesas.
Com que frequência devo atualizar o fluxo de caixa?
O ideal é registrar entradas e saídas no dia em que acontecem. Conferir a previsão uma vez por semana ajuda a evitar surpresas.
O MEI precisa fazer fluxo de caixa?
Não é uma obrigação, mas é a forma mais simples de saber se o dinheiro vai dar para as contas dos próximos dias.
Posso fazer na planilha?
Pode, no começo. Veja no guia "Planilha ou sistema" até onde ela resolve.